לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאןקופת גמל להשקעה נתפסת כמוצר חיסכון פשוט ונזיל, אבל יש בה יותר עומק ממה שנהוג לחשוב. אפשר להשתמש בה כחיסכון לטווח בינוני וארוך, להתאים את רמת הסיכון, לעבור בין מסלולים וגופים בלי לשלם מס, וגם לפתוח חיסכון על שם ילדים. מעבר לחיסכון עצמו, עולה השאלה מתי נכון להשתמש בה כחלק מתכנון עתידי ואיך היא משתלבת בהחלטות פיננסיות לאורך החיים.
- (00:02) - – הקדמה
- (02:16) - – חיסכון נזיל עם שליטה במסלול ובמיסוי
- (05:16) - – מינוף, תקרת הפקדה וחיסכון לילדים במוצר אחד
- (08:38) - – העברת הון בין־דורית בלי אירוע מס
- (11:47) - – קצבה חודשית פטורה ממס כחלק מתכנון הפרישה
- (19:15) - – איך לחסוך 2.5 מיליון שקלים בפרישה בעזרת גמל להשקעה
- (26:04) - – תיקון 190: קצבה פטורה ממס בלי מגבלת הפקדה
- (29:51) - – שלושת השימושים המרכזיים בגמל להשקעה שאנשים מפספסים